L’equity crowdfunding devient un moyen de plus en plus populaire d’investir dans des entreprises privées. Bien qu’il s’agisse de l’un des moyens les plus risqués d’investir, l’equity crowdfunding offre un moyen peu coûteux de parier sur les start-ups, avec des investissements à partir de 10 euros. Bien que les protections réglementaires des investissements en equity crowdfunding soient limitées, le coût d’entrée pour les investisseurs est bien inférieur à celui des fonds de capital-risque et autres véhicules d’investissement similaires.
Les plateformes d’equity crowdfunding s’attendent à un regain d’intérêt en 2022, car les récentes turbulences des marchés financiers ont limité l’accès des nouvelles entreprises aux prêts et aux capitaux privés, leurs principales sources de financement. Cette situation est susceptible de faire du crowdfunding une option plus attrayante, du moins pour une tranche du capital nécessaire.
Les investisseurs doivent avoir une forte appétence pour le risque et ne doivent pas s’emballer, car les start-ups sont des investissements spéculatifs. Bien que le crowdfunding en actions ait gagné en popularité depuis la crise financière mondiale de 2008, de nombreuses entreprises échouent. Selon le groupe de recherche Beauhurst, près d’un cinquième des entreprises qui ont levé des fonds sur une plateforme de crowdfunding depuis 2011 ont plié.
Les investisseurs en equity crowdfunding mettent généralement entre 1 500 et 4 000 euros dans une seule entreprise, et parfois beaucoup moins. Les investisseurs sont facturés à l’avance entre 1 % et 2,49 %, tandis que les plateformes prélèvent jusqu’à 7,5 % des bénéfices après une sortie réussie. Si les investisseurs particuliers cherchent depuis longtemps à accéder aux marchés privés en raison de la perspective de rendements supérieurs à la moyenne, les principales voies d’accès aux entreprises individuelles nécessitent des investissements importants, souvent de €100 000 ou plus.
Crowdcube et Seedrs sont les principales plateformes de crowdfunding en actions du Royaume-Uni, avec une part de marché combinée de 90 %. Des centaines de millions de livres sont investies chaque année par des investisseurs britanniques, le crowdfunding s’avérant particulièrement populaire dans des secteurs tels que les technologies financières et les biens de consommation.
Cependant, les réussites des investisseurs en equity crowdfunding sont rares, et même si une entreprise se porte bien, les intérêts des crowdfunders initiaux peuvent être oubliés lorsque des investisseurs plus importants, ainsi que des sociétés de capital-risque et de capital-investissement, apportent un financement supplémentaire.
Le crowdfunding en actions peut offrir des avantages fiscaux aux résidents britanniques, notamment un allègement fiscal de 30 % sur les investissements de crowdfunding éligibles au titre du programme gouvernemental Enterprise Investment Scheme. Toutefois, les investisseurs doivent détenir l’investissement pendant au moins trois ans, et l’investissement maximal par an est de 1 million de livres. Les investisseurs peuvent également demander une compensation des pertes si une entreprise est placée sous administration judiciaire ou vendue à un prix inférieur à son évaluation initiale.
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